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Un paiement part d’une banque, transite par un wallet, change d’agrégateur et finit converti en stablecoins. À chaque étape, une partie de sa trace disparaît. Comptes multiples, marchands introuvables, règlements mal documentés : la fraude prospère dans ces angles morts. Quand plusieurs établissements dépendent des mêmes intermédiaires, un incident local peut contaminer tout le système. Polytechs Global a éprouvé le problème sur le terrain, dans le monitoring des jeux d’argent. Sa réponse s’appelle Sentinel, un hub de supervision sous gouvernance des autorités, qui croise les données des banques, EME et PSP. Prochaine étape : un pilote commun entre banques centrales, banques et fintechs volontaires.
- Quelles données banques, EME, PSP et orchestrateurs doivent-ils partager pour suivre un paiement jusqu’à son règlement ?
- À partir de quel seuil une faille de traçabilité locale menace-t-elle la stabilité financière ?
- Qui pilote une supervision commune entre banque centrale, régulateurs sectoriels et cellules de renseignement financier ?