L’ex-président de la BAD s’était ému de voir de jeunes entrepreneurs quitter l’Afrique faute de crédit bancaire. Afreximbank, IFC et d’autres appellent à une offre PME complète – épargne, financement de chaîne d’approvisionnement, affacturage, assurance… – pour compléter fintechs et mobile money. Les données des paiements digitaux pourraient donner aux banques et assureurs une vision plus fine des ventes, impayés et stocks des PME, mieux cerner leurs besoins en fonds de roulement, et intégrer ces services directement dans leur comptabilité ou leurs ERP. Comment banques, fintechs et régulateurs peuvent-ils déployer collectivement cette offre élargie ?
Points clés
- Fiers de l’offre PME : comment bâtir un dispositif crédible et complet, capable de réduire le déficit de financement d’ici 2030 ?
- Données sous-exploitées : quelles données fintech et mobile money mobiliser pour le financement de chaîne d’approvisionnement, la finance intégrée et le crédit ?
- Fixer les standards : où les régulateurs doivent-ils intervenir sur l’interopérabilité, l’identité numérique, les API et le consentement ?