Les plus grandes banques africaines lancent des néobanques, tandis que les fintechs de premier plan se muent en banques. Paystack et Flutterwave ont obtenu cette année une licence de microfinance au Nigeria. Wave a créé Wave Bank Africa fin 2025 en Côte d’Ivoire, tandis que Moniepoint a racheté en mars 2026 Sumac Microfinance Bank au Kenya. Les banques établies ripostent : Attijariwafa a lancé « Simple. », la première néobanque du Maroc, avant l’entrée attendue de Revolut. Alors que le directeur général de Standard Bank évoque une « concurrence qui s’intensifie », comment les banques décideront-elles quels segments défendre — et s’il faut concurrencer, s’associer à, ou racheter les fintechs qui grignotent leurs marges ?
Points clés
- Néobanques maison : les grands groupes bancaires africains peuvent-ils bâtir des marques numériques agiles sans cannibaliser leur cœur de métier ?
- Acheter ou innover ? Quand l’acquisition d’une fintech a-t-elle plus de sens que l’innovation interne ?
- Rentabilité mobile-first : comment dégager des revenus durables dans un environnement où les frais s’effondrent et la concurrence s’intensifie ?