{"id":463782,"date":"2026-09-03T10:48:26","date_gmt":"2026-09-03T09:48:26","guid":{"rendered":"https:\/\/www.afis.africa\/sommet-annuel-2025\/2026-programme\/"},"modified":"2026-09-17T16:42:10","modified_gmt":"2026-09-17T15:42:10","slug":"2026-programme","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.afis.africa\/fr\/2026-annual-summit\/2026-programme\/","title":{"rendered":"2026 Programme"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"463782\" class=\"elementor elementor-463782 elementor-463614\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4584fdf e-flex e-con-boxed e-con e-child\" data-id=\"4584fdf\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;,&quot;shape_divider_top&quot;:&quot;tilt&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-shape elementor-shape-top\" aria-hidden=\"true\" data-negative=\"false\">\n\t\t\t<svg xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox=\"0 0 1000 100\" preserveAspectRatio=\"none\">\n\t<path class=\"elementor-shape-fill\" d=\"M0,6V0h1000v100L0,6z\"\/>\n<\/svg>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-43f845c elementor-widget elementor-widget-html\" data-id=\"43f845c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"html.default\">\n\t\t\t\t\t\n    <div class=\"sb-sessions\"\n     data-sb\n     data-show-people=\"0\">\n        <div style=\"display:flex;justify-content:flex-end;margin:8px 0;\">\n      <button type=\"button\"\n              class=\"sb-btn\"\n              id=\"sb-download-pdf\"\n              data-event=\"6435\"\n              data-nonce=\"35c443511a\">\n        \ud83d\udcc4 Download PDF\n      <\/button>\n    <\/div>\n\n      <div class=\"sb-toolbar\">\n        <!-- Programme -->\n        <div class=\"sb-switch\" data-sb-program>\n          <button type=\"button\" class=\"sb-btn is-active\" data-program=\"main\">Main Programme<\/button>\n                      <button type=\"button\" class=\"sb-btn\" data-program=\"side\">Side Events<\/button>\n                  <\/div>\n\n        <!-- Jours -->\n        <div class=\"sb-switch\" data-sb-days>\n                      <button type=\"button\" class=\"sb2-btn is-active\"\n                    data-day=\"2026-11-03\">\n              mar 03 Nov 2026            <\/button>\n                      <button type=\"button\" class=\"sb2-btn \"\n                    data-day=\"2026-11-04\">\n              mer 04 Nov 2026            <\/button>\n                  <\/div>\n\n        <!-- Filtres -->\n        <select class=\"sb-select\" data-sb-format>\n          <option value=\"\">S\u00e9lectionner un type<\/option>\n                      <option value=\"panel\">Panel<\/option>\n                      <option value=\"keynote\">Keynote<\/option>\n                      <option value=\"strategic-roundtable\">Table ronde strat\u00e9gique<\/option>\n                      <option value=\"conversation-with\">Conversation avec<\/option>\n                      <option value=\"debate\">D\u00e9bat<\/option>\n                  <\/select>\n\n        <select class=\"sb-select\" data-sb-track>\n          <option value=\"\">S\u00e9lectionner une th\u00e9matique<\/option>\n                      <option value=\"capital-markets\">March\u00e9s de capitaux &amp; Gestion d\u2019actifs<\/option>\n                      <option value=\"commercial-banking\">Panorama de la banque commerciale<\/option>\n                      <option value=\"digital-fintech\">Services financiers digitaux &amp; Fintech<\/option>\n                      <option value=\"insurance\">D\u00e9velopper l\u2019assurance<\/option>\n                      <option value=\"global-econ\">D\u00e9fis macro\u00e9conomiques et de stabilit\u00e9<\/option>\n                      <option value=\"impact-sustainability\">Impact &amp; Durabilit\u00e9<\/option>\n                  <\/select>\n      <\/div>\n\n      <div class=\"sb-list\" data-sb-list>\n        <div class=\"sb-day-title\" data-day-title=\"2026-11-03\"><\/div>          <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"keynote\"\n                   data-track=\"global-econ\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">\u00c9tat du march\u00e9 | Barom\u00e8tre du secteur financier africain 2026<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>Confiance &eacute;conomique, investissements en IA, expositions au risque, finance durable : Deloitte et l'AFIS d&eacute;voilent le 6\u1d49 Barom&egrave;tre, avec les r&eacute;sultats pr&eacute;liminaires de l'enqu&ecirc;te men&eacute;e cette ann&eacute;e aupr&egrave;s de dirigeants seniors des secteurs bancaire, de l'assurance, de la fintech et des march&eacute;s de capitaux. Que r&eacute;v&egrave;lent-ils sur l'&eacute;tat d'esprit du secteur financier africain ?<\/p><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"digital-fintech\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Disrupter Club | Fintechs et banques centrales : reprendre le dialogue<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p style=\"text-align: justify\"><em><strong>Acc&egrave;s sur inscription via l&rsquo;application de l&rsquo;&eacute;v&eacute;nement ou sur invitation uniquement. Traduction Anglais - Fran&ccedil;ais - Portugais disponible.<\/strong><\/em><\/p>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">La moiti&eacute; des fintechs estiment que la r&eacute;gulation &laquo; agit comme une contrainte plut&ocirc;t qu'un catalyseur &raquo;, selon une enqu&ecirc;te r&eacute;cente de la Banque centrale du Nigeria. Dialogue insuffisant, manque de lignes directrices et absence de m&eacute;canismes de co-construction des politiques figurent parmi leurs principales pr&eacute;occupations &mdash; auxquelles s'ajoutent des proc&eacute;dures d'agr&eacute;ment lentes et des zones grises sur les paiements transfrontaliers et les stablecoins. Les fintechs estiment ne pas &ecirc;tre associ&eacute;es au m&ecirc;me niveau que les banques, alors que le march&eacute; africain de la fintech conna&icirc;t une croissance rapide et devrait atteindre 65 milliards de dollars d'ici 2030. Comment banques centrales et fintechs peuvent-elles renouer le dialogue et construire une r&eacute;gulation propice &agrave; l'innovation ?<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Co-construire les r&egrave;gles :<\/strong>&nbsp;comment ouvrir davantage le dialogue et mieux int&eacute;grer les perspectives des fintechs dans l'&eacute;laboration des politiques ?<\/li>\n<li><strong>Acc&eacute;l&eacute;rer sans rel&acirc;cher :<\/strong>&nbsp;agr&eacute;ments, sandboxes, outils de conformit&eacute; partag&eacute;s et SupTech peuvent-ils r&eacute;duire les d&eacute;lais d'acc&egrave;s au march&eacute; tout en prot&eacute;geant les consommateurs ?<\/li>\n<li><strong>Lever les zones grises :<\/strong> quelles ambigu&iuml;t&eacute;s r&eacute;glementaires traiter en priorit&eacute; &mdash; paiements transfrontaliers, stablecoins, cr&eacute;dit num&eacute;rique ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"insurance\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel des superviseurs de l&#039;assurance | B\u00e2tir les march\u00e9s d\u00e9laiss\u00e9s de l&#039;assurance maladie universelle<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">L'aide &agrave; la sant&eacute; en Afrique subsaharienne a chut&eacute; de 25 % en 2025, r&eacute;duisant les moyens disponibles pour &eacute;tendre la couverture aux trois quarts des m&eacute;nages sans assurance maladie. La plupart paient leurs soins directement, faute d'information, de confiance ou de moyens. Pr&egrave;s d'un quart des pays africains ont rendu l'assurance maladie obligatoire, avec une couverture qui progresse modestement &mdash; 13 % au Nigeria. En ao&ucirc;t 2025, le Kenya a ouvert son r&eacute;gime public aux assureurs priv&eacute;s. Ailleurs, co&ucirc;ts op&eacute;rationnels &eacute;lev&eacute;s et difficult&eacute; &agrave; tarifer le risque informel peuvent limiter leur participation. Comment les r&eacute;gulateurs peuvent-ils remodeler les incitations, r&eacute;duire les frictions et mobiliser les capacit&eacute;s du secteur priv&eacute; ?<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Fixer les fronti&egrave;res :<\/strong>&nbsp;o&ugrave; placer les incitations pour permettre aux assureurs priv&eacute;s de compl&eacute;ter les r&eacute;gimes publics sans les remplacer ?<\/li>\n<li><strong>&Eacute;largir les pools :<\/strong>&nbsp;comment mieux couvrir les populations pauvres et vuln&eacute;rables tout en rendant les pools de risques financi&egrave;rement viables ?<\/li>\n<li><strong>Le mur des primes :<\/strong> jusqu'o&ugrave; la r&eacute;gulation peut-elle agir sur le principal obstacle &mdash; le co&ucirc;t des primes, hors de port&eacute;e pour la majorit&eacute; ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"commercial-banking\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">CEO Talk | Les g\u00e9ants bancaires africains face aux challengers num\u00e9riques : \u00e0 qui appartient l&#039;avenir ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Les plus grandes banques africaines lancent des n&eacute;obanques, tandis que les fintechs de premier plan se muent en banques. Paystack et Flutterwave ont obtenu cette ann&eacute;e une licence de microfinance au Nigeria. Wave a cr&eacute;&eacute; Wave Bank Africa fin 2025 en C&ocirc;te d'Ivoire, tandis que Moniepoint a rachet&eacute; en mars 2026 Sumac Microfinance Bank au Kenya. Les banques &eacute;tablies ripostent : Attijariwafa a lanc&eacute; &laquo; Simple. &raquo;, la premi&egrave;re n&eacute;obanque du Maroc, avant l'entr&eacute;e attendue de Revolut. Alors que le directeur g&eacute;n&eacute;ral de Standard Bank &eacute;voque une &laquo; concurrence qui s'intensifie &raquo;, comment les banques d&eacute;cideront-elles quels segments d&eacute;fendre &mdash; et s'il faut concurrencer, s'associer &agrave;, ou racheter les fintechs qui grignotent leurs marges ?<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>N&eacute;obanques maison :<\/strong>&nbsp;les grands groupes bancaires africains peuvent-ils b&acirc;tir des marques num&eacute;riques agiles sans cannibaliser leur c&oelig;ur de m&eacute;tier ?<\/li>\n<li><strong>Acheter ou innover ?<\/strong>&nbsp;Quand l'acquisition d'une fintech a-t-elle plus de sens que l'innovation interne ?<\/li>\n<li><strong>Rentabilit&eacute; mobile-first :<\/strong> comment d&eacute;gager des revenus durables dans un environnement o&ugrave; les frais s'effondrent et la concurrence s'intensifie ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"impact-sustainability\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel | Capital africain : de la r\u00e9serve \u00e0 la ressource<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>PME, adaptation climatique, entrepreneuriat f&eacute;minin, infrastructures : les besoins de financement s'intensifient alors que la marge budg&eacute;taire se resserre. L'Afrique dispose pourtant de milliers de milliards de dollars d'actifs domestiques - fonds de pension, assureurs, fonds souverains - mais l'essentiel reste immobilis&eacute; dans des titres d'&Eacute;tat &agrave; faible rendement, plut&ocirc;t que d'irriguer infrastructures, &eacute;nergie, agro-industrie, sant&eacute; ou industrie &agrave; valeur ajout&eacute;e. Des march&eacute;s de capitaux profonds et innovants sont indispensables pour r&eacute;duire le co&ucirc;t du capital et le mobiliser &agrave; l'&eacute;chelle qu'exige le d&eacute;veloppement du continent.<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Lever les obstacles :<\/strong> cadre r&eacute;glementaire, acc&egrave;s aux donn&eacute;es, co&ucirc;ts de transaction, pipeline de projets viables - qu'est-ce qui bloque vraiment le capital institutionnel africain ?<\/li>\n<li><strong>R&eacute;former pour mobiliser :<\/strong> quelles priorit&eacute;s pour r&eacute;gulateurs et acteurs du secteur afin de canaliser le capital domestique vers les secteurs productifs ?<\/li>\n<li><strong>Changer d'&eacute;chelle :<\/strong> quels enseignements tirer des instruments de march&eacute; innovants qui gagnent du terrain en Afrique - et comment les r&eacute;pliquer pour cr&eacute;er des emplois ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"conversation-with\"\n                   data-track=\"commercial-banking\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Conversation With | Can African banks build firepower fast enough to fill the shoes of departing global players?<\/h3>\n\n           \n\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"insurance\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table ronde strat\u00e9gique | Assurance indicielle agricole : enfin \u00e0 la bonne \u00e9chelle ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Entre 2008 et 2019, les chocs climatiques ont endommag&eacute; un tiers des parcelles agricoles africaines, d&eacute;courageant les banques commerciales de pr&ecirc;ter aux petits exploitants. L'assurance indicielle, d&eacute;clench&eacute;e par des seuils de pluviom&eacute;trie ou de rendement, pourrait prot&eacute;ger les agriculteurs &mdash; les catastrophes naturelles ont co&ucirc;t&eacute; 3 milliards de dollars &agrave; l'Afrique en 2025 &mdash; et r&eacute;duire le risque des pr&ecirc;ts. Mais l'adoption reste &laquo; d'une faiblesse d&eacute;cevante &raquo;, selon une &eacute;tude de la Banque mondiale de juillet 2025, surtout sans subventions publiques. Des ONG ont point&eacute; de &laquo; graves d&eacute;fauts &raquo; dans les seuils de d&eacute;clenchement, apr&egrave;s l'absence de versements au Malawi en 2016 malgr&eacute; des pertes de r&eacute;coltes g&eacute;n&eacute;ralis&eacute;es. Assureurs, banquiers et agtechs examinent comment d&eacute;ployer une assurance indicielle abordable gr&acirc;ce &agrave; des seuils plus fiables et une distribution par smartphone.<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Distribuer autrement :<\/strong>&nbsp;comment int&eacute;grer l'assurance indicielle &agrave; des lignes de cr&eacute;dit accessibles par smartphone ?<\/li>\n<li><strong>L'&eacute;quation publique-priv&eacute;e :<\/strong>&nbsp;quels m&eacute;canismes pour subventionner les primes et d&eacute;ployer des donn&eacute;es satellitaires fiables &agrave; grande &eacute;chelle ?<\/li>\n<li><strong>Le risque de base :<\/strong> comment garantir que les indemnit&eacute;s refl&egrave;tent fid&egrave;lement l'impact climatique r&eacute;el sur les exploitations ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"global-econ\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">CFO Exchange | Affronter le casse-t\u00eate des plus de 40 monnaies africaines<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Les monnaies africaines se sont d&eacute;pr&eacute;ci&eacute;es de 65 % face au dollar depuis 2007. Pour les directeurs financiers : co&ucirc;ts d'approvisionnement plus &eacute;lev&eacute;s, tr&eacute;sorerie sous tension, volatilit&eacute; des r&eacute;sultats. Les instruments de couverture restent rares, de courte maturit&eacute; et trop co&ucirc;teux &mdash; 61 % des institutions financi&egrave;res africaines jugent les produits de hedging hors de prix au regard des marges prot&eacute;g&eacute;es. Faute de d&eacute;riv&eacute;s accessibles, les entreprises recourent &agrave; la couverture naturelle, au financement intragroupe ou &agrave; la facturation en monnaie locale. En 2013, la banque centrale du Br&eacute;sil a cr&eacute;&eacute; un march&eacute; de d&eacute;riv&eacute;s liquide par des swaps de change l&agrave; o&ugrave; il n'en existait aucun. Les march&eacute;s africains peuvent-ils d&eacute;velopper des solutions pratiques sans accro&icirc;tre les risques budg&eacute;taires ou mon&eacute;taires ?<\/div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&nbsp;<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Sans filet :<\/strong>&nbsp;quelles strat&eacute;gies de gestion du risque de change fonctionnent r&eacute;ellement lorsque les instruments de couverture sont indisponibles ou trop co&ucirc;teux ?<\/li>\n<li><strong>Le r&ocirc;le des banques centrales :<\/strong>&nbsp;fournir directement des instruments de couverture, ou cr&eacute;er les conditions de liquidit&eacute; qui permettent au march&eacute; de valoriser le risque ?<\/li>\n<li><strong>Dialogue strat&eacute;gique :<\/strong> comment directeurs financiers et banques centrales peuvent-ils collaborer utilement sur l'allocation de devises fortes ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"capital-markets\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel | Le \u201cred\u00e9marrage de la croissance\u201d : mobiliser le capital priv\u00e9 dans un monde plus incertain<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">\n<p>Le FMI appelle &agrave; une &laquo; remise &agrave; z&eacute;ro de la croissance &raquo; fond&eacute;e sur l'investissement priv&eacute;, mais le contexte a chang&eacute;. &laquo; La mondialisation ne se fait plus en easy mode &raquo;, estime NinetyOne, alors que l'&egrave;re des mati&egrave;res premi&egrave;res bon march&eacute; s'ach&egrave;ve et que le soutien &agrave; l'int&eacute;gration &eacute;conomique s'essouffle. L'Afrique a attir&eacute; 70 milliards de dollars d'IDE en 2025, son troisi&egrave;me meilleur niveau, mais seuls 14 pays ont &eacute;mis des obligations d'entreprises en monnaie locale depuis 2000. R&egrave;gles de rapatriement des devises, fragmentation des syst&egrave;mes de compensation, mise en &oelig;uvre in&eacute;gale de B&acirc;le III et d&eacute;lais de r&egrave;glement &eacute;lev&eacute;s p&egrave;sent sur les investisseurs. Alors que le conflit au Moyen-Orient, la hausse du p&eacute;trole et le ralentissement de la croissance en Chine accroissent les incertitudes, comment le secteur financier peut-il contribuer &agrave; faire des actifs africains une valeur refuge ?<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Garder les capitaux :<\/strong> quelles r&eacute;formes des exigences de fonds propres et quels instruments en monnaie locale retiendraient davantage de capitaux africains sur le continent ?<\/li>\n<li><strong>Changer de m&eacute;thode :<\/strong> que doivent faire diff&eacute;remment banques, assureurs, Bourses et fintechs pour soutenir l'allocation de capitaux &eacute;trangers ?<\/li>\n<li><strong>Fluidifier les march&eacute;s :<\/strong> par o&ugrave; commencer pour r&eacute;duire les d&eacute;lais de r&egrave;glement et faciliter la convertibilit&eacute; des monnaies ?<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"impact-sustainability\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Women In Finance \u2013 Panel | Donn\u00e9es alternatives : le cr\u00e9dit f\u00e9minin va-t-il enfin d\u00e9coller ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>42 milliards de dollars : c'est le d&eacute;ficit de financement annuel des PME dirig&eacute;es par des femmes en Afrique que le scoring alternatif - de plus en plus adopt&eacute; par les banques et les fintechs - pourrait contribuer &agrave; combler. Mais des algorithmes nourris de donn&eacute;es historiques risquent surtout de reconduire le biais de genre. &Agrave; d&eacute;faut &eacute;gal ou inf&eacute;rieur, les femmes &eacute;valu&eacute;es par ces mod&egrave;les obtiennent des scores 6 &agrave; 8 points plus bas que les hommes. Sans garde-fous, la technologie habille l'exclusion d'un vernis d'objectivit&eacute;. Certaines fintechs r&eacute;agissent : la tanzanienne Tausi Africa purge ses mod&egrave;les des m&eacute;tadonn&eacute;es de genre, l'indienne Lendingkart audite les siens contre les biais. Comment recalibrer les mod&egrave;les du secteur ?<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Donn&eacute;es utiles ou pi&egrave;ge :<\/strong> quelles donn&eacute;es alternatives &eacute;largissent vraiment l'acc&egrave;s des femmes au cr&eacute;dit - et lesquelles renforcent les biais ?<\/li>\n<li><strong>Standards et recours :<\/strong> quelles r&egrave;gles pour l'audit des biais, la transparence et la contestation des scores ?<\/li>\n<li><strong>Garder l'humain :<\/strong> o&ugrave; le jugement humain doit-il rester irrempla&ccedil;able dans le processus de cr&eacute;dit ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"conversation-with\"\n                   data-track=\"global-econ\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Conversation avec | Swaps, rachats, montages : l&#039;Afrique face au casse-t\u00eate des eurobonds ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">L'Afrique subsaharienne a entam&eacute; 2026 avec son meilleur d&eacute;but d'ann&eacute;e sur le march&eacute; des eurobonds depuis 2013 &mdash; 5,95 milliards de dollars lev&eacute;s en sept semaines. Mais les taux restent &eacute;lev&eacute;s : l'Angola s'est engag&eacute; &agrave; pr&egrave;s de 10 % sur sa derni&egrave;re &eacute;mission. Les gouvernements explorent des alternatives &mdash; swaps de rendement total, rachats de dette, montages utilisant des titres souverains comme garantie. Le FMI avertit que les co&ucirc;ts sont comparables &agrave; un eurobond et que les mouvements de taux et de change pourraient cr&eacute;er de nouveaux risques budg&eacute;taires. Ces outils permettent-ils r&eacute;ellement de r&eacute;duire le co&ucirc;t de la dette &mdash; ou ne font-ils que d&eacute;placer le risque ?<\/div><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"capital-markets\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table-ronde strat\u00e9gique | Financement vert : l&#039;Afrique joue-t-elle \u00e0 la courte \u00e9chelle ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Les projets d'&eacute;nergie propre en Afrique sont financ&eacute;s en dollars, sur des maturit&eacute;s de cinq ans, &agrave; des taux jusqu'&agrave; trois fois sup&eacute;rieurs &agrave; ceux des &eacute;conomies avanc&eacute;es. Des centrales solaires con&ccedil;ues pour durer trente ans doivent se refinancer tous les cinq ans, tout en remboursant une dette en dollars &agrave; partir de revenus en monnaie locale qui se d&eacute;pr&eacute;cie. Une r&eacute;ponse africaine &eacute;merge : Africa Finance Corporation a d&eacute;caiss&eacute; 43 millions d'euros dans le cadre d'une obligation verte en double devise &mdash; euros et francs CFA &mdash; pour financer la future plus grande centrale solaire de C&ocirc;te d'Ivoire. Alors que les capitaux pour le solaire, l'hydraulique et l'&eacute;olien sont disponibles, comment mieux adapter le financement aux projets qu'il est cens&eacute; soutenir ?<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Plafond souverain :<\/strong>&nbsp;un projet solaire avec vingt ans de revenus contract&eacute;s, toujours brid&eacute; par la note de son &Eacute;tat. Pourquoi, et comment y rem&eacute;dier ?<\/li>\n<li><strong>Aller plus loin avec les garanties :<\/strong>&nbsp;comment les IFD peuvent-elles mieux couvrir les retards de paiement des compagnies publiques et l'exposition au risque de change ?<\/li>\n<li><strong>Allonger les maturit&eacute;s :<\/strong> qu'est-ce qui r&eacute;duirait suffisamment le risque pour que les pr&ecirc;teurs commerciaux s'engagent sur le long terme ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-03\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"global-econ\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table-ronde Africa Business+ | M&amp;A et projets : et si l&#039;Afrique finan\u00e7ait chez elle ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>Le monde des affaires africain veut financer ses plus grands projets et ses M&amp;A sur le continent, en monnaie locale, avec des institutions financi&egrave;res africaines - des banques locales aux fonds de pension, source croissante de capital long terme. Mais les banques r&eacute;gionales manquent de surface financi&egrave;re pour porter une dette projet de 7 &agrave; 12 ans ou de grandes acquisitions. Les entreprises se tournent donc vers des acteurs &eacute;trangers qui structurent les deux tiers de la dette non-financi&egrave;re africaine (53 % en dollars), ou &eacute;mettent hors du continent. L'&eacute;mission en naira de MTN Nigeria en 2021 et le programme de 300 milliards de nairas de Dangote montrent que le financement local peut porter de grandes op&eacute;rations - mais restent des exceptions. Comment financer, structurer et d&eacute;tenir davantage de ces op&eacute;rations sur le continent ?<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Ce que veulent les CFO :<\/strong> quels produits et avanc&eacute;es en gouvernance pour financer localement les plus grosses op&eacute;rations - et comment les banques renforcent-elles leurs fonds propres en cons&eacute;quence ?<\/li>\n<li><strong>Le r&ocirc;le du capital long :<\/strong> fonds de pension, assureurs, fonds locaux - quelle part peuvent-ils prendre dans les grands projets et M&amp;A, et l'origine du capital des LP compte-t-elle ?<\/li>\n<li><strong>Lib&eacute;rer les banques :<\/strong> comment IFD et r&eacute;gulateurs peuvent-ils permettre aux banques de pr&ecirc;ter long terme quand les r&egrave;gles p&eacute;nalisent les pr&ecirc;ts longs ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n        <div class=\"sb-day-title\" data-day-title=\"2026-11-04\"><\/div>          <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"insurance\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel | Fuite des primes :  les assureurs africains peuvent-ils atteindre la taille critique ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">70 &agrave; 90 % des primes des risques sp&eacute;ciaux s'&eacute;chappent vers des r&eacute;assureurs &eacute;trangers, selon Afreximbank. Faute d'assureurs et de r&eacute;assureurs locaux suffisamment capitalis&eacute;s, p&eacute;trole et gaz, aviation et mines se couvrent &agrave; l'international &mdash; donn&eacute;es, expertise et profits partent avec. Renforcer les capacit&eacute;s de r&eacute;assurance, mutualiser les risques &agrave; l'image de l'African Oil &amp; Energy Pool g&eacute;r&eacute; par Africa Re, et relever les exigences de capital sont sur la table. Comment coordonner ces leviers pour mieux positionner les assureurs africains sur la couverture des grands risques et des risques sp&eacute;ciaux ?<\/div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&nbsp;<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Changer d'&eacute;chelle :<\/strong>&nbsp;comment faire grandir les pools africains de risques sp&eacute;ciaux pour retenir p&eacute;trole, gaz et mines sur le continent ?<\/li>\n<li><strong>Cession obligatoire :<\/strong>&nbsp;levier efficace pour retenir les primes ou risque de concentration excessive ?<\/li>\n<li><strong>Renforcer le capital :<\/strong> comment assureurs et r&eacute;assureurs peuvent-ils approfondir leurs fonds propres &mdash; et les r&eacute;gulateurs doivent-ils les y contraindre ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"digital-fintech\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">PME africaines : une offre financi\u00e8re compl\u00e8te, enfin ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>L'ex-pr&eacute;sident de la BAD s'&eacute;tait &eacute;mu de voir de jeunes entrepreneurs quitter l'Afrique faute de cr&eacute;dit bancaire. Afreximbank, IFC et d'autres appellent &agrave; une offre PME compl&egrave;te - &eacute;pargne, financement de cha&icirc;ne d'approvisionnement, affacturage, assurance... - pour compl&eacute;ter fintechs et mobile money. Les donn&eacute;es des paiements digitaux pourraient donner aux banques et assureurs une vision plus fine des ventes, impay&eacute;s et stocks des PME, mieux cerner leurs besoins en fonds de roulement, et int&eacute;grer ces services directement dans leur comptabilit&eacute; ou leurs ERP. Comment banques, fintechs et r&eacute;gulateurs peuvent-ils d&eacute;ployer collectivement cette offre &eacute;largie ?<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Fiers de l'offre PME :<\/strong> comment b&acirc;tir un dispositif cr&eacute;dible et complet, capable de r&eacute;duire le d&eacute;ficit de financement d&rsquo;ici 2030 ?<\/li>\n<li><strong>Donn&eacute;es sous-exploit&eacute;es :<\/strong> quelles donn&eacute;es fintech et mobile money mobiliser pour le financement de cha&icirc;ne d'approvisionnement, la finance int&eacute;gr&eacute;e et le cr&eacute;dit ?<\/li>\n<li><strong>Fixer les standards :<\/strong> o&ugrave; les r&eacute;gulateurs doivent-ils intervenir sur l'interop&eacute;rabilit&eacute;, l'identit&eacute; num&eacute;rique, les API et le consentement ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"commercial-banking\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table ronde strat\u00e9gique | Bureaux de cr\u00e9dit et cr\u00e9ances douteuses : du d\u00e9sert de donn\u00e9es \u00e0 l&#039;oasis<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p><strong>Acc&egrave;s uniquement via l'application de l'&eacute;v&egrave;nement ou sur invitation. Traduction fran&ccedil;ais - anglais - portugais disponible.&nbsp;<\/strong><\/p>\n<p>Renforcer les donn&eacute;es de cr&eacute;dit pourrait ouvrir la voie &agrave; une meilleure tarification du risque, une baisse des cr&eacute;ances douteuses et un financement accru du secteur priv&eacute;. Rares sont les march&eacute;s africains dot&eacute;s d'un syst&egrave;me de cr&eacute;dit pleinement op&eacute;rationnel - et quand il existe, il ne couvre que des donn&eacute;es MPME limit&eacute;es, selon l'IFC. Les donn&eacute;es mobiles alternatives commencent &agrave; s'y int&eacute;grer - MTN partage d&eacute;sormais les siennes avec Experian et TransUnion en Afrique du Sud &mdash; mais factures, mobile money et paiements commerciaux &eacute;chappent encore largement aux mod&egrave;les de scoring. Creditinfo Central Africa, lanc&eacute; en f&eacute;vrier, veut fluidifier le partage transfrontalier au sein de la CEMAC. Reste un probl&egrave;me de fond : des donn&eacute;es cloisonn&eacute;es et non standardis&eacute;es. Pr&ecirc;teurs, registres de cr&eacute;dit et fintechs examinent comment moderniser l'infrastructure de cr&eacute;dit du continent.<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Int&eacute;grer sans risquer :<\/strong> comment les r&eacute;gulateurs peuvent-ils int&eacute;grer mobile money et donn&eacute;es de d&eacute;tail aux bureaux de cr&eacute;dit en toute s&eacute;curit&eacute; ?<\/li>\n<li><strong>Partage transfrontalier :<\/strong> quel cadre juridique et technique pour un &eacute;change s&eacute;curis&eacute; des donn&eacute;es de cr&eacute;dit entre pays ?<\/li>\n<li><strong>IA et inclusion :<\/strong> le scoring par IA peut-il r&eacute;duire les NPL sans exclure les emprunteurs historiquement non bancaris&eacute;s ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"business-case\"\n                   data-track=\"digital-fintech\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Business Case | L&#039;IA dans les services financiers : comment rejoindre les 5 % les plus performants ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Aujourd'hui, seuls 5 % des projets d'IA lanc&eacute;s par les entreprises dans le monde parviennent &agrave; g&eacute;n&eacute;rer un retour sur investissement. En Afrique, plus de la moiti&eacute; des banques font &eacute;tat de co&ucirc;ts de mise en &oelig;uvre &eacute;lev&eacute;s et de difficult&eacute;s &agrave; int&eacute;grer l'IA dans leurs syst&egrave;mes existants. Malgr&eacute; ces obstacles, la BAD estime que l'IA dans le secteur financier pourrait apporter 80 milliards de dollars &agrave; l'&eacute;conomie africaine d'ici 2035 - en am&eacute;liorant les parcours clients, la d&eacute;tection de la fraude et l'efficacit&eacute; op&eacute;rationnelle, et en renfor&ccedil;ant les d&eacute;cisions de cr&eacute;dit et d'investissement. Des institutions de premier plan partagent les usages les plus rentables que le secteur peut d&eacute;ployer d&egrave;s maintenant.<\/div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&nbsp;<\/div>\n<div>\n<p><strong>Perspectives sectorielles<\/strong>&nbsp;<\/p>\n<\/div>\n<div>\n<ul>\n<li data-leveltext=\"\u2022\" data-font=\"Calibri\" data-listid=\"2\" data-list-defn-props=\"{&quot;335552541&quot;:1,&quot;335559685&quot;:260,&quot;335559991&quot;:200,&quot;469769226&quot;:&quot;Calibri&quot;,&quot;469769242&quot;:[8226],&quot;469777803&quot;:&quot;left&quot;,&quot;469777804&quot;:&quot;\u2022&quot;,&quot;469777815&quot;:&quot;hybridMultilevel&quot;}\" data-aria-posinset=\"30\" data-aria-level=\"1\"><strong>Britam <\/strong>| L'IA dans l'assurance : am&eacute;liorer le traitement des sinistres et les d&eacute;cisions de tarification&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<div>\n<ul>\n<li data-leveltext=\"\u2022\" data-font=\"Calibri\" data-listid=\"2\" data-list-defn-props=\"{&quot;335552541&quot;:1,&quot;335559685&quot;:260,&quot;335559991&quot;:200,&quot;469769226&quot;:&quot;Calibri&quot;,&quot;469769242&quot;:[8226],&quot;469777803&quot;:&quot;left&quot;,&quot;469777804&quot;:&quot;\u2022&quot;,&quot;469777815&quot;:&quot;hybridMultilevel&quot;}\" data-aria-posinset=\"31\" data-aria-level=\"1\"><strong>HPS <\/strong>| Exploiter l'IA dans les paiements et neutraliser la fraude dop&eacute;e &agrave; l'IA&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<div>\n<ul>\n<li><strong>Polytechs | <\/strong>Comment l'analyse par IA peut-elle aider les r&eacute;gulateurs &agrave; exploiter les grands volumes de donn&eacute;es ?\n<div>\n<div>\n<div>&nbsp;<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/li>\n<li><strong>Sunu Group | <\/strong>Hyperpersonnaliser le service client par les chatbots sans perdre la dimension humaine<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"digital-fintech\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Stablecoins : les banques africaines peuvent-elles en faire un atout ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p style=\"text-align: justify\"><em><strong>Acc&egrave;s sur inscription via l&rsquo;application de l&rsquo;&eacute;v&eacute;nement ou sur invitation uniquement. Traduction Anglais - Fran&ccedil;ais - Portugais disponible.<\/strong><\/em><\/p>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Les stablecoins quittent la sph&egrave;re crypto pour gagner les paiements et les services bancaires africains. Entreprises et m&eacute;nages les utilisent pour verser des salaires et r&eacute;gler des paiements transfrontaliers &agrave; 1,5 % de frais fixes, contre 8 % en moyenne. La BRI avertit qu'une adoption g&eacute;n&eacute;ralis&eacute;e pourrait fragiliser la stabilit&eacute; financi&egrave;re, et les banques centrales restent prudentes &mdash; le gouverneur de la SARB &eacute;voquait en f&eacute;vrier &laquo; un engouement dont les b&eacute;n&eacute;fices restent incertains &raquo;. Pendant ce temps, des banques commerciales comme Credit Bank au Kenya les int&egrave;grent d&eacute;j&agrave; &agrave; leurs services. Cette table ronde examine comment les banques peuvent tirer parti des stablecoins sans d&eacute;stabiliser les syst&egrave;mes financiers.<\/div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&nbsp;<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Au-del&agrave; du crypto :<\/strong>&nbsp;les stablecoins peuvent-ils devenir un outil bancaire ordinaire en Afrique ?<\/li>\n<li><strong>R&eacute;guler sans &eacute;touffer :<\/strong>&nbsp;comment traiter r&eacute;serves, conservation, convertibilit&eacute; et conformit&eacute; anti-blanchiment ?<\/li>\n<li><strong>Qui prend les r&ecirc;nes ?<\/strong> Les banques doivent-elles piloter l'adoption ou laisser le champ aux fintechs et aux acteurs offshore ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"capital-markets\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table-ronde strat\u00e9gique | Capital patient cherche industrie africaine : comment r\u00e9concilier les deux ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">L'Afrique a &eacute;t&eacute; la seule r&eacute;gion au monde &agrave; enregistrer une hausse des op&eacute;rations de capital-investissement en 2025, de 8 %. Mais l'agro-transformation et l'industrie manufacturi&egrave;re restent sous-financ&eacute;es &mdash; les flux vont principalement aux fintechs et aux technologies de l'information. Quelques fonds ciblent d&eacute;j&agrave; ces secteurs, comme Amethis Fund III, SPE PEF III et Phatisa Food Fund 3, mais &eacute;voluent dans un paysage o&ugrave; les IFD repr&eacute;sentent 64 % des fonds lev&eacute;s et le capital patient reste rare. Rendements longs, volatilit&eacute; des devises, sorties incertaines : comment attirer investisseurs priv&eacute;s africains et internationaux vers la transformation industrielle du continent ?<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Capter les LP africains :<\/strong>&nbsp;comment concevoir des fonds ax&eacute;s sur l'industrialisation pour mobiliser une part des 775 milliards de dollars des fonds de pension et d'assurance du continent ?<\/li>\n<li><strong>Les IFD, catalyseurs ou substituts ?<\/strong>&nbsp;Quand leur capital lib&egrave;re-t-il l'investissement priv&eacute; &mdash; et quand s'y substitue-t-il ?<\/li>\n<li><strong>Trouver la sortie :<\/strong> les IPO ne repr&eacute;sentant que 5 % des sorties, quelles voies alternatives rendraient ces investissements attractifs pour les investisseurs priv&eacute;s ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"capital-markets\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel | Au-del\u00e0 de l&#039;interconnexion des march\u00e9s : des cotations harmonis\u00e9es pour lib\u00e9rer la liquidit\u00e9 transfrontali\u00e8re ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Trois ans apr&egrave;s son lancement, l'African Exchanges Linkage Project n'a g&eacute;n&eacute;r&eacute; que 21 transactions et 6 160 actions &eacute;chang&eacute;es, pour une valeur de 8 670 dollars au 1er janvier 2026. Les Bourses africaines restent fragment&eacute;es &mdash; r&egrave;gles de cotation, normes de publication et syst&egrave;mes de r&egrave;glement diff&eacute;rents limitent l'investissement transfrontalier. L'essentiel des transactions sur actions et obligations demeure domestique. Alors que les groupes panafricains cherchent &agrave; lever des capitaux dans plusieurs juridictions simultan&eacute;ment, comment les Bourses peuvent-elles r&eacute;duire les co&ucirc;ts li&eacute;s aux cotations multiples et la complexit&eacute; r&eacute;glementaire ?<\/div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&nbsp;<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Reconnaissance mutuelle :<\/strong>&nbsp;jusqu'o&ugrave; les Bourses devraient-elles aller sur les cotations, prospectus et codes de gouvernance ?<\/li>\n<li><strong>Attirer les grands &eacute;metteurs :<\/strong>&nbsp;quelles incitations pousseraient entreprises et investisseurs &agrave; traiter les valeurs africaines comme une classe d'actifs int&eacute;gr&eacute;e ?<\/li>\n<li><strong>Plomberie commune :<\/strong> quelles normes technologiques et de donn&eacute;es relier la n&eacute;gociation, la compensation et les d&eacute;positaires centraux &agrave; travers plusieurs march&eacute;s ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"insurance\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table ronde strat\u00e9gique | Du quasi-z\u00e9ro au levier : les assureurs africains peuvent-ils financer les infrastructures ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Le secteur africain de l'assurance d&eacute;tient environ 441 milliards de dollars d'actifs, contre 42 000 milliards pour le secteur mondial. Les engagements de longue dur&eacute;e des assureurs vie les rendent pourtant bien adapt&eacute;s aux projets d'infrastructure. Leur allocation aux infrastructures s'&eacute;tablit &agrave; environ 1 % au niveau mondial et est estim&eacute;e &laquo; quasi nulle &raquo; en Afrique hors Afrique du Sud, la dette souveraine restant l'actif privil&eacute;gi&eacute;. Exigences de fonds propres, risques de liquidit&eacute;, absence d'instruments adapt&eacute;s et risques li&eacute;s aux projets maintiennent les assureurs en marge. Une table ronde r&eacute;unissant assureurs, r&eacute;gulateurs et d&eacute;veloppeurs d'infrastructures examine comment cr&eacute;er les conditions d'un engagement r&eacute;el.<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Les bons instruments :<\/strong>&nbsp;garanties, tranches de premi&egrave;re perte, obligations de projet &mdash; lesquels am&eacute;lioreraient r&eacute;ellement le profil rendement-risque des assureurs ?<\/li>\n<li><strong>Le mod&egrave;le Sun King :<\/strong>&nbsp;la finance mixte avec capital concessionnel de premi&egrave;re perte a d&eacute;bloqu&eacute; 80 millions de dollars en naira pour le Nigeria en 2025. Reproductible ailleurs ?<\/li>\n<li><strong>R&eacute;former le cadre prudentiel :<\/strong> quelles &eacute;volutions r&eacute;glementaires permettraient aux assureurs africains d'allouer davantage aux infrastructures sans franchir leurs limites ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"impact-sustainability\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel | Du champ au capital : rendre le financement agricole africain bancable \u00e0 grande \u00e9chelle<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-itempart-id=\"AAkALgAAAAAAHYQDEapmEc2byACqAC\/EWg0AkhMxBRmUx0CnLmHDgiVZBwAAqTw4fwAA\" data-rp-focused-item=\"true\">\n<div aria-expanded=\"true\">\n<div>\n<div>\n<div>\n<div aria-label=\"Courrier \u00e9lectronique\">\n<div data-test-id=\"mailMessageBodyContainer\">\n<div>\n<div aria-label=\"Corps du message\" aria-live=\"polite\" data-fui-focus-visible=\"\">\n<div>\n<div>\n<div>\n<div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&Agrave; peine 5 % du cr&eacute;dit en Afrique b&eacute;n&eacute;ficie &agrave; l'agriculture, pourtant centrale pour le PIB, l'emploi et la s&eacute;curit&eacute; alimentaire. La dynamique s'acc&eacute;l&egrave;re : Ecobank, Coris et KCB ont obtenu des appuis majeurs d'IFD cette ann&eacute;e, tandis que 16 institutions financi&egrave;res ont form&eacute; l'Africa AgriTrade Coalition. Mais sans partage des risques, l'agri-finance reste peu rentable &mdash; huit fois moins que les autres activit&eacute;s bancaires, avec 40 % de pr&ecirc;ts non performants suppl&eacute;mentaires. Les produits restent souvent trop co&ucirc;teux et mal adapt&eacute;s aux cycles agricoles. Comment des banques concurrentes peuvent-elles former des consortiums avec agtechs, assureurs, coop&eacute;ratives, IFD et &Eacute;tats pour rendre le secteur commercialement viable ?<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>Mod&egrave;les rentables :<\/strong>&nbsp;comment construire des mod&egrave;les d'agri-finance viables avec agtechs, IFD et acteurs communautaires, puis les d&eacute;ployer &agrave; grande &eacute;chelle ?<\/li>\n<li><strong>Financer les cycles agricoles :<\/strong>&nbsp;quels produits peuvent concilier rentabilit&eacute;, accessibilit&eacute; et ad&eacute;quation aux cycles des cultures et de l'&eacute;levage ?<\/li>\n<li><strong>La donn&eacute;e comme levier :<\/strong>&nbsp;comment transformer les donn&eacute;es des petits exploitants &mdash; surface, rendement, photos de r&eacute;coltes &mdash; en mod&egrave;les de cr&eacute;dit plus pr&eacute;cis ?<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<div data-itempart-id=\"AAkALgAAAAAAHYQDEapmEc2byACqAC\/EWg0AkhMxBRmUx0CnLmHDgiVZBwAAqTw4ggAA\">\n<div aria-expanded=\"false\">\n<div>\n<div>&nbsp;<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"capital-markets\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Panel | Dix dollars priv\u00e9s pour un dollar public : r\u00e8gle d&#039;or ou v\u0153u pieux ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Chaque dollar public lev&eacute; pour l'Afrique devrait en attirer dix du secteur priv&eacute;. Deux r&eacute;servoirs de capitaux s&eacute;parent l'ambition de la r&eacute;alit&eacute;. Les investisseurs institutionnels internationaux demeurent r&eacute;ticents malgr&eacute; trente ans de donn&eacute;es GEM situant le taux de d&eacute;faut du cr&eacute;dit priv&eacute; en Afrique subsaharienne &agrave; 6,05 % et les taux de recouvrement &agrave; 78 %. Les investisseurs institutionnels africains, quant &agrave; eux, r&eacute;pondent rationnellement aux incitations : les rendements &eacute;lev&eacute;s de la dette souveraine surpassent ceux des march&eacute;s encore &eacute;troits du cr&eacute;dit priv&eacute; et des actions non cot&eacute;es. Le mod&egrave;le KEPFIC au Kenya et la CNPS ivoirienne montrent ce qui se produit lorsque le capital domestique dispose des structures pour se d&eacute;ployer. Que faudrait-il pour d&eacute;bloquer ces deux r&eacute;servoirs &agrave; la fois ?<\/div>\n<div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">&nbsp;<\/div>\n<div>Points cl&eacute;s<\/div>\n<ul>\n<li><strong>R&eacute;&eacute;valuer le risque :<\/strong>&nbsp;garanties, r&eacute;forme des notations, transparence &mdash; quelle combinaison convaincra enfin les investisseurs internationaux que les donn&eacute;es africaines sont fiables ?<\/li>\n<li><strong>Mobiliser le capital africain :<\/strong>&nbsp;quels m&eacute;canismes de mutualisation ou structures ancr&eacute;es par les IFD peuvent rendre le cr&eacute;dit priv&eacute; plus attractif que la dette souveraine ?<\/li>\n<li><strong>Du capital au d&eacute;ploiement :<\/strong> plus de la moiti&eacute; des fonds de cr&eacute;dit priv&eacute; africains lev&eacute;s depuis 2021 restent non allou&eacute;s. Probl&egrave;me de confiance, d'instruments, ou les deux ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"workshop\"\n                   data-track=\"impact-sustainability\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Atelier Women In Finance | Plus de femmes investisseuses : pourquoi les entreprises qu\u2019elles dirigent restent-elles peu financ\u00e9es ?<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><div data-olk-copy-source=\"MessageBody\">Les femmes occupent 33 % des si&egrave;ges des comit&eacute;s d'investissement en Afrique, pr&egrave;s de trois fois la moyenne mondiale. Pourtant, les entrepreneures africaines n'ont re&ccedil;u que 0,9 % des 3,2 milliards de dollars investis dans les start-ups du continent en 2025 &mdash; leur plus faible part en quatre ans. Et ce malgr&eacute; un constat : les fonds dont les comit&eacute;s sont majoritairement f&eacute;minins consacrent pr&egrave;s de la moiti&eacute; de leurs portefeuilles &agrave; des entreprises dirig&eacute;es par des femmes. L'Afrique a progress&eacute; sur qui alloue les capitaux, sans r&eacute;duire les in&eacute;galit&eacute;s dans leur distribution. Si les femmes prennent une place croissante dans les d&eacute;cisions d'investissement, pourquoi les entreprises qu'elles dirigent en b&eacute;n&eacute;ficient-elles si peu ?<\/div><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"impact-sustainability\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Lead Working Group | De l&#039;acc\u00e8s au &quot;bien-\u00eatre&quot; financier : repenser la r\u00e9gulation<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>Les strat&eacute;gies nationales d'inclusion financi&egrave;re - &agrave; l'image du plan kenyan 2025-2028 - ne visent plus seulement l'acc&egrave;s, mais la preuve que les m&eacute;nages en tirent un b&eacute;n&eacute;fice r&eacute;el, via des services diversifi&eacute;s, abordables et de qualit&eacute;. Combler les lacunes r&eacute;glementaires de la finance num&eacute;rique non bancaire sera au c&oelig;ur de cette r&eacute;orientation. Les r&eacute;gulateurs avancent sur plusieurs fronts : KYC et gouvernance fintech renforc&eacute;s, cadres pour les actifs virtuels, garanties alternatives pour le cr&eacute;dit num&eacute;rique, finance ouverte pour r&eacute;duire co&ucirc;ts de transfert et cloisonnement des plateformes. Sous l'&eacute;gide de LEAD, ce groupe de travail r&eacute;unit r&eacute;gulateurs et secteur priv&eacute; pour aligner les priorit&eacute;s de ces r&eacute;formes.<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>D&eacute;finir la sant&eacute; financi&egrave;re :<\/strong> quels indicateurs retenir pour mesurer que les m&eacute;nages progressent r&eacute;ellement - et &agrave; quelle fr&eacute;quence ?<\/li>\n<li><strong>Lacunes r&eacute;glementaires :<\/strong> e-KYC, actifs virtuels, finance ouverte - quelles sont les principales zones grises selon le secteur priv&eacute; ?<\/li>\n<li><strong>Le&ccedil;ons des strat&eacute;gies pass&eacute;es :<\/strong> qu'est-ce qui incite vraiment &agrave; investir dans l'informel et &agrave; construire une culture de l'&eacute;pargne ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"strategic-roundtable\"\n                   data-track=\"commercial-banking\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">Table ronde strat\u00e9gique | Transferts de la diaspora : rapatrier les 5 milliards de dollars qui \u00e9chappent \u00e0 l&#039;Afrique<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p><em><strong>Acc&egrave;s sur inscription via l&rsquo;application de l&rsquo;&eacute;v&eacute;nement ou sur invitation uniquement. Traduction Anglais - Fran&ccedil;ais - Portugais disponible.<\/strong><\/em><\/p>\n<p>L'Afrique perdrait environ 5 milliards de dollars par an &agrave; cause du co&ucirc;t &eacute;lev&eacute; des transferts transfrontaliers : envoyer 200 dollars y co&ucirc;te 8,46 % en moyenne, contre 6,36 % au niveau mondial, faisant de l'Afrique subsaharienne la r&eacute;gion la plus ch&egrave;re au monde pour les transferts de fonds. Un paiement du Kenya vers le Nigeria transite encore par le dollar, ajoutant frais de conversion et contr&ocirc;les de conformit&eacute;. PAPSS relie 28 pays et plus de 190 banques, mais peu de banques commerciales y participent r&eacute;ellement, frein&eacute;es par la fragmentation des agr&eacute;ments, la prudence des banques centrales et des d&eacute;s&eacute;quilibres de bilan. Alors que les flux de la diaspora d&eacute;passent les IDE dans une grande partie du continent, comment garder ces fonds en Afrique ?<\/p>\n<p><strong>Points cl&eacute;s<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Que faudrait-il aux banques, techniquement et financi&egrave;rement, pour permettre un r&egrave;glement en monnaie locale ?<\/li>\n<li>Pourquoi les banques centrales tardent-elles &agrave; s'engager dans PAPSS ?<\/li>\n<li>Quel corridor pourrait pionnier un passeport r&eacute;glementaire pour les transferts de fonds ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n                  <article class=\"sb-card\"\n                   data-card\n                   data-day=\"2026-11-04\"\n                   data-format=\"panel\"\n                   data-track=\"global-econ\"\n                   data-is-side=\"0\">\n\n            \n            <h3 style=\"margin:0 0 8px\">PANEL DES GOUVERNEURS DE BANQUES CENTRALES | Un continent, une monnaie, une banque centrale : d\u00e9finir le cap r\u00e9glementaire 2028-2034<\/h3>\n\n           \n\n                          <div class=\"sb-desc\"><p>Monnaie unique, Banque centrale africaine : l'objectif de l'Union africaine avance, avec l'ouverture en septembre 2026 de son pr&eacute;curseur, l'Institut mon&eacute;taire africain. Reste &agrave; trancher l'ordre des priorit&eacute;s. Converger d'abord sur les grands &eacute;quilibres macro&eacute;conomiques - inflation, d&eacute;ficits, dette - risque de freiner l'int&eacute;gration en pleine crise budg&eacute;taire. Commencer par les syst&egrave;mes de paiement et les r&egrave;gles prudentielles apporte des gains commerciaux rapides, mais laisse la question mon&eacute;taire en suspens. &Agrave; l'approche de la fen&ecirc;tre de lancement 2028-2034, quelle souverainet&eacute; les banques centrales doivent-elles c&eacute;der en premier pour &eacute;viter que l'int&eacute;gration mon&eacute;taire ne s'enlise ?<\/p>\n<p>Points cl&eacute;s<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Par o&ugrave; commencer :<\/strong> alignement macro&eacute;conomique ou unification prudentielle transfrontali&egrave;re - quelle s&eacute;quence ?<\/li>\n<li><strong>Interconnecter sans fragiliser :<\/strong> comment relier les syst&egrave;mes de paiement r&eacute;gionaux sans exposer les &eacute;conomies stables aux chocs externes ?<\/li>\n<li><strong>Prot&eacute;ger les petits acteurs :<\/strong> quels garde-fous pour les secteurs bancaires locaux pendant la transition vers un cadre r&eacute;glementaire unifi&eacute; ?<\/li>\n<\/ul><\/div>\n            \n            \n          <\/article>\n              <\/div>\n    <\/div>\n\n    <script>\n    (function(){\n      const root       = document.querySelector('[data-sb]');\n      if (!root) return;\n\tconst showPeople = root.querySelector('[data-sb-people]');\n      const cards      = Array.from(root.querySelectorAll('[data-card]'));\n      const titles     = Array.from(root.querySelectorAll('[data-day-title]'));\n      const selFmt     = root.querySelector('[data-sb-format]');\n      const selTrack   = root.querySelector('[data-sb-track]');\n      const daysWrap   = root.querySelector('[data-sb-days]');\n      const progWrap   = root.querySelector('[data-sb-program]');\n\n      const hasSideBtn = !!progWrap.querySelector('[data-program=\"side\"]');\n\n      let activeDay = daysWrap.querySelector('.sb2-btn')?.getAttribute('data-day') || '';\n      let program   = 'main';\n\n      daysWrap.addEventListener('click', (e)=>{\n        const btn = e.target.closest('.sb2-btn'); if (!btn) return;\n        activeDay = btn.getAttribute('data-day') || '';\n        daysWrap.querySelectorAll('.sb2-btn').forEach(b=>b.classList.remove('is-active'));\n        btn.classList.add('is-active');\n        applyFilters();\n      });\n\n      progWrap.addEventListener('click', (e)=>{\n        const btn = e.target.closest('.sb-btn'); if (!btn) return;\n        program = btn.getAttribute('data-program'); \/\/ main|side\n        progWrap.querySelectorAll('.sb-btn').forEach(b=>b.classList.remove('is-active'));\n        btn.classList.add('is-active');\n        applyFilters();\n      });\n\n      selFmt?.addEventListener('change', applyFilters);\n      selTrack?.addEventListener('change', applyFilters);\n\n      function applyFilters(){\n        const fmt = selFmt?.value || '';\n        const trk = selTrack?.value || '';\n        let visibleDays = new Set();\n\n        cards.forEach(card=>{\n          const cDay  = card.getAttribute('data-day') || '';\n          const cFmt  = (card.getAttribute('data-format') || '').toLowerCase();\n          const cTrk  = (card.getAttribute('data-track')  || '').toLowerCase();\n          const isSide= card.getAttribute('data-is-side') === '1';\n\n          const matchDay  = (cDay === activeDay);\n          const matchFmt  = (!fmt || cFmt === fmt.toLowerCase());\n          const matchProg = !hasSideBtn ? true : ((program === 'side') ? isSide : !isSide);\n          const matchTrk  = (!trk || cTrk === trk.toLowerCase());\n\n          const show = matchDay && matchFmt && matchProg && matchTrk;\n          card.classList.toggle('sb-hidden', !show);\n          if (show) visibleDays.add(cDay);\n        });\n\n        titles.forEach(t=>{\n          const d = t.getAttribute('data-day-title') || '';\n          t.classList.toggle('sb-hidden', !(d === activeDay && visibleDays.has(d)));\n        });\n      } \n\n      \/\/ Bouton PDF\n      const btnPdf = document.getElementById('sb-download-pdf');\n      if (btnPdf) {\n        btnPdf.addEventListener('click', ()=>{\n          const event  = btnPdf.getAttribute('data-event');\n          const nonce  = btnPdf.getAttribute('data-nonce');\n\t\tconst showPeople = (root.dataset.showPeople === '1');\n          const dayBtnActive = root.querySelector('[data-sb-days] .sb2-btn.is-active') || root.querySelector('[data-sb-days] .sb2-btn');\n          const daySel   = dayBtnActive ? dayBtnActive.getAttribute('data-day') : '';\n          const programBtn = root.querySelector('[data-sb-program] .sb-btn.is-active');\n          const programSel = programBtn ? programBtn.getAttribute('data-program') : 'main';\n          const fmtSelect  = root.querySelector('[data-sb-format]');\n          const format     = fmtSelect ? (fmtSelect.value || '') : '';\n          const trkSelect  = root.querySelector('[data-sb-track]');\n          const track      = trkSelect ? (trkSelect.value || '') : '';\n\n          if (!daySel) { alert('Veuillez s\u00e9lectionner un jour.'); return; }\n\n          const url = new URL('https:\/\/www.afis.africa\/wp-admin\/admin-ajax.php');\n          url.searchParams.set('action', 'sb_sessions_pdf');\n          url.searchParams.set('nonce',  nonce);\n          url.searchParams.set('event',  event);\n          url.searchParams.set('day',    daySel);\n          url.searchParams.set('program',programSel);\n          url.searchParams.set('format', format);\n          url.searchParams.set('track',  track);\n\t\t\turl.searchParams.set('people',  showPeople ? '1' : '0');\n          window.open(url.toString(), '_blank');\n        });\n      }\n\n      applyFilters();\n    })();\n    <\/script>\n    \t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-07d9bdc e-grid e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"07d9bdc\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e9ea5e elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"8e9ea5e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-12a5c7dc e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"12a5c7dc\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div 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